Инструменты с ГАРАНТИРОВАННОЙ ДОХОДНОСТЬЮ
1. Депозит (банковский вклад) — сумма денег, помещённая вкладчиком в банк на определённый или неопределённый срок. Банк пускает эти деньги в оборот, а в обмен выплачивает вкладчику проценты. Депозит является долгом банка перед вкладчиком, то есть, подлежит возврату.
Является самым низкодоходным и малорискованным инвестиционным инструментом. Доход по вкладу и его риск определяется качеством банка. Как правило, чем надежнее банк, тем меньше ставка по депозиту и меньше риск.
2. Облигация (bond — долгосрочная, note — краткосрочная)
— эмиссионная долговая ценная бумага, закрепляющая право её владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок её номинальную стоимость или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право её владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. Доходом по облигации являются процент и/или дисконт.
Ее доход и риск определяется несколькими факторами, главным из которых является надежность эмитента: государства или компании, которая продает облигации. Чем надежнее эмитент, тем ниже доход и ниже риск. Доход и риск облигации, как правило, выше чем по вкладу в банк.
Инструменты с НЕ ГАРАНТИРОВАННОЙ ДОХОДНОСТЬЮ
3. Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.
Доход по акции может складываться не только из ДИВИДЕНДОВ, но и от роста и падения курсовой стоимости, которая меняется под действием различных объективных и субъективных причин. Существует возможность сначала покупать акцию по низким ценам, а позже продавать по более высоким, получая спекулятивную прибыль. Операции продаж "без покрытия" позволяют получать прибыль и при падении стоимости. Сначала продают актив по дорогой цене, а затем выкупают - по низкой. Спекулятивная разница цен за вычетом комиссионных создает прибыль. Потенциальные доходы и риски по акции в разы ваше, чем по инструментам с гарантированной доходностью: депозитам и облигациям.
4. Фьючерс (фьючерсный контракт) — производный финансовый инструмент, стандартный срочный биржевой контракт купли-продажи базового актива, при заключении которого стороны (продавец и покупатель) договариваются только об уровне цены и сроке поставки. Остальные параметры актива (количество, качество, упаковка, маркировка и т. п.) оговорены заранее в спецификации биржевого контракта. Стороны несут обязательства перед биржей вплоть до исполнения фьючерса. Основное предназначение фьючерса - хеджирование(страховка) базового актива от обесценивания. Так же используется в спекулятивных целях аналогично акциям. Специфика инструмента в том, что для открытия(закрытия) контракта не требуется оплаты его полной стоимости, а только части. Как правило 10-30% от нее, что создает финансовый рычаг, позволяющий увеличить потенциальную прибыль, а также риск в 3-5 раз по сравнению с акциями.
5. Форекс (Forex, иногда FX, FOReign EXchange — валютный обмен) — рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений). Обычно используется сочетание «рынок Форекс» (англ. Forex market, FX-market). Термин Форекс принято использовать для обозначения взаимного обмена валют, а не всей совокупности валютных операций.
Чаще всего под понятием форекс имеется в виду исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля валютой.
Минимальный размер счета для торговли на рынке Форекс 100 000 долл. Чаще всего рядовые трейдеры приходят на этот рынок с деньгами на порядок или два меньше, чем требуется. Поэтому брокер, дилинговый центр или банк предоставляют им кредит, чтобы денег хватало на полный объем для проведения торговых операций. Поэтому размеры потенциальной прибыли или убытка возрастают пропорционально недостающим деньгам. Итак, если ваш счет 1 000 дол, то ваш риск в 100 раз больше стандартного и превращается в неконтролируемый.
Нормальным размером счета для относительно безопасной торговли на рынке форекс является диапазон 15 000 - 25 000 дол. В этом случае потенциал дохода и риска сравним с рынком акций.
6. Опцион - договор, по которому потенциальный покупатель или потенциальный продавец получает право, но не обязательство, совершить покупку или продажу актива (товара, ценной бумаги) по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени. Опцион — это один из производных финансовых инструментов. Различают опционы на продажу (put option), на покупку (call option) и двусторонние (double option).
Используется для хеджирования(страховки) базового актива от обесценивания. Применяется и для спекуляций. Имеет неограниченную потенциальную доходность и неограниченный потенциальный риск. Легко может стоить ноль.
